L'expertise de la Gestion Privée : notre démarche

  • A partir d'une analyse détaillée de votre patrimoine global, votre conseiller vous soumet des préconisations visant à atteindre vos objectifs. Les propositions sont souvent vastes pouvant aller de la constitution à l'organisation et à la transmission du patrimoine personnel et/ou professionnel.

    L'étude de votre environnement permet un conseil adapté à votre demande et à votre sensibilité. Les domaines évoqués vont du droit civil (régimes matrimoniaux, libéralité …) à l'optimisation fiscale sans négliger les solutions d'investissement : contrats d'assurance vie, immobilier ou valeurs mobilières.

    Le suivi et la mise à jour régulière du bilan patrimonial permettent à votre conseiller d'être force de propositions et d'anticiper vos besoins.

    EnvironnementAnalyse
    Personnel et familial

    • Composition du foyer 
    • Régime matrimonial
    • Situation professionnelle
    Juridique

    • Protection du conjoint et des proches 
    • Dispositions successorales existantes 
    • Prévoyance

    Budgétaire et fiscal

    • Revenus 
    • Niveau de pression fiscale
    Fiscale 

    • Evaluation et répartition des revenus et charges
    • Calcul des droits de succession et mesure de leurs impacts
    Patrimonial 

    • Actifs immobiliers
    • Biens meubles
    • Avoirs financiers
    • Contrats d'assurance-vie et de capitalisation
    • Autres biens (objets d'art, vignes)
    Financière 

    • Répartition du patrimoine entre les conjoints
    • Structuration des avoirs détenus
    • Organisation et gestion du passif

    Nous nous engageons sur un suivi actif, régulier et confidentiel de vos actifs pour assurer de façon pérenne l'adéquation des solutions préconisées à vos objectifs mais également pour vous accompagner dans tous les évènements de votre vie.

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