L'expertise de la Gestion Privée : notre démarche

  • A partir d'une analyse détaillée de votre patrimoine global, votre conseiller vous soumet des préconisations visant à atteindre vos objectifs. Les propositions sont souvent vastes pouvant aller de la constitution à l'organisation et à la transmission du patrimoine personnel et/ou professionnel.

    L'étude de votre environnement permet un conseil adapté à votre demande et à votre sensibilité. Les domaines évoqués vont du droit civil (régimes matrimoniaux, libéralité …) à l'optimisation fiscale sans négliger les solutions d'investissement : contrats d'assurance vie, immobilier ou valeurs mobilières.

    Le suivi et la mise à jour régulière du bilan patrimonial permettent à votre conseiller d'être force de propositions et d'anticiper vos besoins.

    Environnement Analyse
    Personnel et familial

    • Composition du foyer 
    • Régime matrimonial
    • Situation professionnelle
    Juridique

    • Protection du conjoint et des proches 
    • Dispositions successorales existantes 
    • Prévoyance

    Budgétaire et fiscal

    • Revenus 
    • Niveau de pression fiscale
    Fiscale 

    • Evaluation et répartition des revenus et charges
    • Calcul des droits de succession et mesure de leurs impacts
    Patrimonial 

    • Actifs immobiliers
    • Biens meubles
    • Avoirs financiers
    • Contrats d'assurance-vie et de capitalisation*
    • Autres biens (objets d'art, vignes)
    Financière 

    • Répartition du patrimoine entre les conjoints
    • Structuration des avoirs détenus
    • Organisation et gestion du passif

    Nous nous engageons sur un suivi actif, régulier et confidentiel de vos actifs pour assurer de façon pérenne l'adéquation des solutions préconisées à vos objectifs mais également pour vous accompagner dans tous les évènements de votre vie.

    *Allianz Banque, établissement de crédit sis au 1 cours Michelet La Défense 92800 Puteaux immatriculé à l’ORIAS sous le  n° 07 033 258 (www.orias.fr),  en qualité de courtier en assurance, peut vous conseiller des contrats d’assurance du groupe Allianz.
    Allianz Banque vous informe qu’elle fait partie du groupe Allianz et donc appartient au même groupe que les compagnies d’assurance Allianz Vie et Allianz IARD. 
    Elle réalise plus de 33% de son chiffre d’affaires sur l’activité de courtage en assurance au travers des produits Allianz Vie.

    Allianz Banque n'est pas soumise à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance, dans le conseil réalisé, elle n'est cependant pas en mesure de fonder son analyse sur un large éventail de contrats d'assurance offerts sur le marché et ainsi de recommander un produit sur la base d’une analyse impartiale.
    Elle est susceptible de travailler avec les entreprises d’assurance du groupe Allianz France dont Allianz Vie et Allianz IARD. 

    Dans le cadre du conseil donné qui n’est pas une recommandation personnalisée, Allianz Banque perçoit une rémunération sous forme de commission de l’assureur du groupe Allianz concerné, au titre de la distribution du contrat d’assurance.

    En cas de difficultés, consultez d’abord votre Chargé d’affaires habituel. Si sa réponse ne vous convient pas, il suffit de vous adresser à notre Service Qualité et Réclamations par courrier à l’adresse suivante :


    Allianz Banque
    Service Qualité et Réclamations
    SA 55 555
    92919 Paris La Défense Cedex

    Le Service Qualité et Réclamations disposera de 10 jours pour accuser réception de votre réclamation, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.

    Si vous n’êtes toujours pas satisfait de la réponse apportée vous pouvez faire appel au Médiateur de la Banque à l’adresse suivante :

    Le médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française
    CS 151
    75422 Paris Cedex 09

    ou en déposant votre réclamation sur le site internet https://lemediateur.fbf.fr. Rubrique : Déposer mon dossier

    En dernier ressort, vous pouvez contacter : L’Autorité de Contrôle prudentiel (ACPR) 
                                                                   4 place de Budapest 
                                                                   75436 Paris. 

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