Investir dans le FCPI Idinvest Patrimoine 2020

    • Investir dans un produit défiscalisé

      La Stratégie d'investissement du FCPI Idinvest Patrimoine 2020 :

      - 92 % de son actif dans des entreprises innovantes, susceptibles de révéler un réel potentiel de croissance et intervenant dans des secteurs à forte valeur ajoutée (essentiellement dans le domaine des technologies de l’information, de la santé et de l’environnement).
      Moteur de croissance et créatrices d’emplois, les entreprises innovantes restent au cœur de l’activité entrepreneuriale des pays de l’Union européenne et sont, selon nous, le véritable moteur de  l’économie.

      - 8  %  de son actif dans des placements diversifiés tels que OPCVM monétaires, obligataires et actions (et produits assimilés), voire instruments financiers à terme (utilisés à des fins de couverture).

      Principaux facteurs de risques du FCPI Idinvest Patrimoine 2020 :

      • Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.
      • Risque lié au niveau de frais élevé : Le niveau de frais auquel est exposé ce Fonds suppose une performance élevée et peut donc avoir une incidence défavorable sur la rentabilité de l’investissement. La performance, fonction de la composition de l’actif du Fonds, peut ne pas être conforme aux objectifs de l’investisseur.
      • Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu liquides. De même, le Fonds peut être investi dans des sociétés de faible capitalisation boursière, dont le volume de titres sur le marché (le flottant) peut être réduit conduisant donc à une volatilité importante.
      • Risque lié aux entreprises innovantes : La performance du Fonds dépendra en grande partie du succès des entreprises innovantes dans lesquelles le portefeuille est investi. L’évolution de ces sociétés pourrait être affectée par des facteurs défavorables (développement des produits, conditions de marché, concurrence, etc.) et en conséquence entraîner une baisse de la valeur liquidative du Fonds.
    • Profitez d’une expertise de premier plan avec Idinvest Partners

      Le Groupe Allianz, classé parmi les premières institutions financières mondiales, fait confiance depuis de longues années à Idinvest Partners (anciennement AGF Private Equity créé en 1997).

      Avec 9.5 milliards d'euros sous gestion, Idinvest Partners met à la disposition de nos clients son expertise et son savoir-faire en matière de financement des PME en Europe.

    • Fiscalité

      Le FCPI Idinvest Patrimoine 2020 ouvre droit à un remboursement du montant de la réduction d’impôt sous forme de crédit d’impôt en cours d’année 2021, dans la limite du plafond des niches fiscales.

      Cette année, le taux est majoré à 23%  1 , contre 18% en 2019.

      Il s’applique sur les versements retenus jusqu’au 31/12/2020, dans la limite de 12 000 € (contribuables célibataires, veufs ou divorcés) ou de 24 000 € (couples mariés ou pacsés soumis à une imposition commune), soit respectivement une réduction d’impôt maximum de 2.760€ (personne seule) ou 5.520€ (couple soumis à imposition commune).

       
      Attention : La réduction d’IR entre dans le plafonnement des niches fiscales ; c’est-à-dire que la réduction d’IR obtenue avec la souscription au FCPI est inclue dans le montant total autorisé de 10 000€ d’avantages fiscaux en 2020.
      En plus de l’avantage à la souscription, les revenus et plus-values sont exonérés d’impôts sous condition de détenir les parts pendant au moins 5 ans  (hors prélèvements sociaux).
      En contrepartie, le capital placé sur le fonds est bloqué pendant une durée de 7 ans, soit jusqu’au 31 décembre 2027 (pouvant être portée à 9 ans, soit jusqu’au 31 décembre 2029).
      A l’échéance, pendant la période de liquidation et à titre exceptionnel compte tenu du caractère non coté et non liquide des actifs du Fonds, la Société de Gestion pourrait être amenée à décider qu’il est dans l’intérêt des porteurs de proroger la durée du Fonds au-delà de la date prévue pendant la période de liquidation.).»
      Les porteurs de parts ne pourront, sauf exceptions prévues par la loi, demander le rachat de leurs parts pendant la durée de vie du fonds.
       
      La Note Fiscale du FCPI, non visée par l’AMF, remise à l’investisseur détaille les conditions à remplir pour bénéficier de ces avantages fiscaux.

    Pour aller plus loin


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Nos conseillers bancaires sont à votre disposition au 09 74 75 16 16 2 du lundi au vendredi de 9h à 18h30 et le samedi de 9h à 16h30.

  • 1 : 
    FCPI 23%

    Le décret n° 2020 1014 du 7 août 2020 offre un taux de réduction fiscale pouvant aller jusqu’à 25% en fonction du montant du fonds effectivement investit dans des actifs éligibles (sociétés à caractère innovant).

    Les fonds ne sont jamais investis à 100% (pour payer les frais de gestion, de fonctionnement, pouvoir être présent sur les réinvestissements au sein des sociétés les plus performantes, etc).

    En ce qui concerne Indivest Patrimoine 2020, la société de gestion Idinvest Partners investira le fonds au maximum des capacités (92%) afin d’offrir la réduction fiscale la plus importante possible (23%), 

  • 2 : 
    Appel non surtaxé

    Appel non surtaxé depuis un poste fixe en France, tarif selon opérateur depuis un mobile ou l’étranger.

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