Gestion Sous Mandat



  • Innovation et réactivité

    Notre philosophie d’investissement : trois principes fondateurs

    Dans un monde économique devenu de plus en plus complexe, les priorités des investisseurs ont évolué : la maîtrise du risque et la transparence sont devenus des critères primordiaux.

    L’approche par les risques avec un pilotage de la volatilité permet de s’adapter de façon novatrice à ce nouvel environnement économique.

    Architecture ouverte

    Après analyse du contexte macro-économique, l’équipe de gestion Allianz définit les zones géographiques, les secteurs et les fonds des meilleures sociétés de gestion.
    Elle sélectionne ainsi les fonds présentant le plus de potentiel.

    Transparence


    Une tarification claire et transparente, ainsi que des informations régulières et personnalisées sur vos placements.

    4 mandats pour une gestion en toute sérénité

    Objectif de gestionZen
    L'objectif de ce mandat est de privilégier la maîtrise du niveau risque (risque modéré) à la performance.

    La composition du portefeuille en OPCVM
    Le mandat Zen a une exposition aux supports à risque élevé pouvant varier de 10 % à 30 %[1].

    Profil d’investisseur 
    Défensif - Equilibré

    Echelle de risque[2] 
    Risque modéré 

    Objectif de gestion

    HarmonieLe principe de base est celui d’une gestion répartie de façon équilibrée entre des supports à risque élevé et des supports à risque modéré.

    La composition du portefeuille en OPCVM
    Le mandat Harmonie a une exposition aux supports à risque élevé pouvant varier de 30 % à 60 %[1].

    Profil d’investisseur
    Equilibré - Dynamique

    Echelle de risque[2]

    Risque moyen

    VitalitéObjectif de gestion
    L’objectif est de maximiser la performance compte tenu d’une prise de risque élevé.

    La composition du portefeuille en OPCVM
    Le mandat Vitalité a une exposition aux supports à risque élevé qui peut varier de 60 % à 80 %[1].

    Profil d’investisseur
    Dynamique - Offensif

    Echelle de risque[2]
    Risque élevé

    Objectif de gestion
    L'objectif consiste à optimiser la gestion d'un portefeuille actions de type PEA (plan d'Epargne en Actions) avec un niveau de risque élevé.

    La composition du portefeuille en OPCVM et actions
    Le mandat PEA à une exposition actions en permanence proche de 100 %.

    Profil d’investisseur
    Offensif

    Echelle de risque[2]
     
    Risque-élevé

    • Notre savoir-faire et notre expertise financière

      Une équipe de professionnels expérimentés suit en permanence l’évolution des marchés et des supports d’investissement à l’aide d’outils d’analyse pointus.
      L’objectif qu’elle poursuit est de valoriser vos avoirs à moyen terme dans le respect du niveau de risque associé à votre profil investisseur.

      Les mandats gérés par les équipes d’Allianz Banque ont régulièrement surperformé leur univers de référence (DJ Euro Stoxx 50, MSCI World en euro…).

    • Nos partenaires

      Les gérants Allianz Banque s’appuient sur l’expertise des meilleures sociétés de gestion de la place et en sélectionnent les meilleurs fonds, en architecture ouverte.

      Des exemples  

    • Les avantages de notre gestion sous mandat
      • Une analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale pour définir le mandat qui vous correspond le mieux en fonction de vos objectifs patrimoniaux et de votre profil de risque.
      • Une approche novatrice fondée sur 2 piliers :

        - Un pilotage par la volatilité de votre niveau de risque

        - Une optimisation permanente du couple rendement / risque
      • Le savoir-faire et l’expertise financière d’Allianz accessible dès 75 000 euros.
      • Un comité de gestion mensuel réunissant les experts financiers du Groupe Allianz afin d’échanger sur la conjoncture économique et financière et de décider des orientations des placements financiers.
      • Un large univers d’investissement faisant appel à l’ensemble des sociétés de gestion et permettant à nos gérants de choisir les meilleurs fonds de la place.
      • Une communication régulière et personnalisée.
      • Bilan de gestion trimestriel contenant :

      - La situation de vos comptes et l’évaluation de votre portefeuille

      - Les performances de vos mandats

      - Une analyse de la conjoncture économique

      • Avis d’opéré à chaque opération.
      • Une possibilité d’ajuster votre profil au fur et à mesure de l’évolution de vos projets.
      • Une tarification claire, transparente et unique.


Besoin d’informations complémentaires ? 


Nos conseillers bancaires sont à votre disposition au 09 74 75 16 16[3] du lundi au vendredi de 9h à 18h30 et le samedi de 9h à 16h30.

  • 1 : 
    Composition du portefeuille

    Composition donnée à titre indicatif

  • 2 : 
    Echelle de risque

    5

  • 3 : 
    Appel non surtaxé

    Appel non surtaxé depuis un poste fixe en France, tarif selon opérateur depuis un mobile ou l’étranger.

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